Банковские карты начали блокировать чаще: за какое количество переводов можно попасть под проверку

Фиксированного лимита «за 10 переводов заблокируют карту» не существует. Банки оценивают не количество операций, а общий профиль финансовой активности клиента — и именно он может стать причиной ограничений.

В условиях усиления требований по 115-ФЗ и внутреннего комплаенса кредитные организации, включая крупнейшие банки, стали внимательнее анализировать переводы. Даже при небольших суммах операции могут приостановить, если алгоритмы усмотрят признаки обналичивания или неофициальной предпринимательской деятельности.