Эксперт Силаев: банки могут заморозить перевод из-за назначения платежа

Обычный банковский перевод может внезапно зависнуть или попасть под проверку — и причина нередко кроется всего в нескольких словах. Даже если сумма не кажется подозрительной, внимание банка может привлечь текст, указанный в назначении платежа.

Финансовые организации используют автоматизированные системы мониторинга, которые анализируют транзакции комплексно: учитываются не только получатель и размер перевода, но и формулировки в полях «Назначение» или «Основание платежа». Об этом в беседе...